Les marchés sont aujourd’hui complexes – la diversité des produits disponibles est de plus en plus grande. Il est donc plus important que jamais de pouvoir compter sur un partenaire compétent et impartial, qui comprend vos besoins d’investissement et qui vous aide à définir la stratégie appropriée.
Notre accompagnement
Nous définissons avec vous votre profil de risques et vous proposons les solutions les plus adaptées à votre horizon d’investissement.
Sur le plan financier, nous sommes en mesure de challenger vos portefeuilles existants pour mesurer la pertinence et l’efficience de vos contrats compte titres/PEA ou assurance vie.
Notre philosophie
Nous suivons une philosophie d’investissement rigoureuse reposant sur 4 principes fondamentaux afin de vous assurer des performances optimales tout en réduisant le risque.
Une diversification sur l'ensemble des classes d'actifs
Le fondement de notre philosophie d’investissement repose sur une diversification de votre patrimoine sur les grandes classes d’actifs : Actions, Titres vifs, Obligations, Matières premières, Devises, immobilier, Produit structuré, fonds €. La pondération allouée à chaque classe d’actifs dépend bien sûr de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
Une indépendance dans nos décisions d'investissement
Nous travaillons en totale architecture ouverte, nous avons accès à l’ensemble des solutions d’investissement, y compris celles habituellement réservées aux investisseurs institutionnels. Cette liberté nous permet d’investir sur les meilleures sociétés de gestion « actives » capables de battre leurs indices de référence & pour les indices quasiment impossibles à battre sur une longue période, nous privilégions la gestion passive, c’est-à-dire indicielle, à travers des ETF (exchange-traded fund).
Une gestion de conviction à long terme
Notre philosophie est de protéger et d’accroître durablement le patrimoine de nos clients, sans stratégies agressives à court terme. Nous maîtrisons les risques en comprenant ce que nous faisons, et nous investissons avec bon sens plutôt que de compter sur l’espoir. Nous privilégions les entreprises remarquables dans des secteurs porteurs, comme LVMH, Air Liquide, Schneider Electric ou Microsoft, que nous serions heureux de détenir même en cas de crise prolongée. Enfin, nous intégrons une approche d’Investissement Socialement Responsable (ISR), en excluant les secteurs controversés et en sélectionnant les entreprises selon des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
Savoir saisir les opportunités
Si notre philosophie est de construire des portefeuilles de long terme, en opposition à une vision court-termiste, il n’en demeure pas moins important d’être capable de saisir les opportunités. Comme nous misons sur la qualité de l’accompagnement de nos clients plutôt que sur leur nombre. Cela nous permet de gérer les placements de façon quotidienne et minutieuse. Ainsi, nous pouvons intervenir régulièrement sur vos placements. Nous adaptons vos investissements en fonction des grandes phases des cycles économiques afin de maximiser les rendements tout en réduisant les risques.